离岸监管来袭,你该如何划重点?

数汇财经
2019-01-09·百科
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随着全球外汇行业政策的紧缩,离岸监管像一股巨大的洪流,从欧洲经纪商中扩散,鉴于欧洲严厉的政策,各大零售经纪商纷纷把目光转向新兴市场。高杠杆、高度的交易灵活性,对于交易者、经纪商来说都是需求。在欧盟新规之下,欧盟地区原本依赖高风险、高杠杆交易的投资者,纷纷选择在离岸公司开户。面对离岸监管,如何选择外汇平台?今天小编就和大家聊一聊这方面的问题。

常见的离岸监管机构

选择离岸监管,对于经纪商来说,可以帮助经纪商在税务和监管方面获得更大的自由度,减少运营成本,在开拓客户的时候更加灵活,但是,从监管效力的角度,离岸监管是一种相对较为宽松的监管。离岸监管的外汇牌照并不要求申请人必须在管辖区提供金融服务,也就是说,申请人不一定需要在监管机构的管辖区内设立实体办公室。在牌照获取方面,离岸监管机构的牌照申请时间较短,申请费用较低,证明材料较少,税收也不高。离岸监管最吸引人的一点是在杠杆上限方面,离岸地区的经纪商提供的杠杆上限可高至500:1、300:1、200:1,这些是欧盟地区持牌商所望尘莫及的。

当然,目前伴随着离岸公司对世界经济影响的越来越深,各离岸金融中心也在一步步的严格本区域的法律监管,包括严格财务信息,客户资金的分离等等。

目前,常见的离岸监管机构包括伯利兹IFSC、塞舌尔FSA、瓦努阿图VFSC、英属维尔京群岛BVIFSC、开曼CIMA等,需要注意的是,避税天堂塞浦路斯的外汇监管其实并不属于离岸监管。

如何查询受离岸监管经纪商

1. 伯利兹IFSC

第一步,打开网址,查询链接为:

https://www.ifsc.gov.bz/licensed-service-providers/

IFSC将授牌金融服务经纪商分为15类:图片1.png

List A为国际商业公司(IBC)列表,List J为外汇交易服务公司列表,List B为信托服务机构,List C为国际保险服务公司,List D为国际投资/基金会,List E为国际资金保护和管理服务机构,List F为保险公司,List G为国际资金贷款公司,List H为金融顾问公司,List I为国际安全托管服务机构,List K为资金传输服务公司,List L为资金代理公司,List M为货币兑换服务公司,List N为支付公司,List O为国际审计服务公司。

第二步,点击“List J”或”List F”。伯利兹的监管查询只显示公司基本信息,包括公司地址、网址、电话、邮箱、传真和监管类别。

2. 英属维尔京群岛BVIFSC

查询链接为:

http://www.bvifsc.vg/regulated-entities-investment-business图片2.png

如何投诉:

首先,向投资业务机构提出书面正式投诉;其次,如未圆满解决,向BVIFSC投诉,可以采用邮件,传真,信件的方式,书面投诉需包含以下内容:投诉机构全称,开户姓名和投资账号,投资者与投资机构签署的客户协议复印件,完整陈述投诉事件、纠纷和诉求等;投诉邮箱:Commissioner@bvifsc.vg

3. 瓦努阿图VFSC

证券交易商列表(一般在搜索栏目未能查到结果的证券交易商,均可在证劵交易商列表中找到),查询链接为:

http://www.vfsc.vu/wp-content/uploads/2018/12/List-of-Licensees-under-Dealers-in-Securities-Licensing-Act-CAP-70-20.12.2018.pdf图片3.png

 如何选择外汇平台

问题来了,选择离岸监管就意味着资金得不到安全保障吗?

答案未必如此。避开无监管、无口碑、无信誉的外汇平台,选择有知名度、经得起市场和口碑检验的经纪商,把资金分散管理,那么资金的安全相对来说还是可以保障的。

那么,到底该如何选择外汇交易平台呢?

第一,关注主监管

现在外汇平台一般都有好几个监管,我们还要看它主监管是哪里的。主监管里面,关注英国FCA、澳洲ASIC和美国NFA,这是全球外汇行业三大标配的监管,至少得具备其中一个。只有主监管过硬,新增加的离岸监管才可以有所依托。

第二,关注出入金

交易账户的入金和出金问题也是需要关注的重点。交易者应该了解交易平台的出入金方式、处理时间、是否有任何限制条件等。如果交易者不能正常地存入资金和收回收益或根本不出金,那么提供服务的经纪商就不是一个合适的选择。

第三,关注交易成本

进行外汇交易,就不得不考虑交易成本。每一次交易,都要支付点差或佣金。点差属于交易成本的一部分,对于外汇交易者来说十分重要。经纪商通常会在流动性供应商报价的基础上加点来获得其服务的补偿,因此点差越大意味着交易成本越高。佣金和点差类似,不管交易者是盈利还是亏损,都要支付这笔费用。

其他考虑包括定制选择、订单输入类型、自动交易选择、策略构建器、回溯测试和交易提醒等,大多数经纪商都提供免费的模拟账户,这样交易者就可以在开户和入金之前试用交易平台。

第四,关注平台的服务

外汇交易每天24小时进行,所以经纪商的客户支持应该随时可用。另一个需要考虑的问题是,与真人交谈是否容易,而不是与费时费力、常常令人沮丧的自动话务员。在考虑经纪商的时候,打个简短的电话可以让你了解他们提供的客户服务类型、等待时间,以及代表简洁回答有关价差、杠杆、监管和公司细节问题的能力。这些细节包括外汇经纪商的存续时间和交易量(较大的经纪商通常可以获得更好的价格和执行)。不管在中国区是否有服务团队,平台的服务问题一直是重要的问题,若是碰上黑平台,你国内国外都找不人,辛辛苦苦赚的钱就打水漂了。所以,对于投资者来说选择一个有优质服务的平台,是很有必要的。

 小结

离岸监管的兴起,与欧盟限制杠杆有直接的关系,关于外汇经纪商的离岸监管,争议一直很大。离岸金融的主要优势,在于避开了完全监管的种种限制,经纪商选择了离岸监管,意味着可以在低成本的运营范围内,得到合法的监管认可。而对于外汇交易者来说,网上外汇交易平台多种多样,真假难辨,选择的时候一定要谨慎,做好事先的咨询,根据自身的实际情况来判断,适合自己的就是最好的。


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