FIG观点:在MiFID 2世界里对你的联署进行分类

Wade  · 107天前 · 资讯

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问自己这样一个问题,我的所有联署都必须归类为IB吗?

如你所知,鉴于MIFID 2的实施,与IB合作将更具挑战性。如果你依赖于IB为你带来欧盟和英国客户,那么你将必须做出一些调整,因为新规已经实施。之前的文章里,我们对因为最近新法规的通过而需要实施的营销调整进行了探讨。

问自己一个问题,是否必须将我的所有联署分类为IB。如果不是,那么你如何与你的联署以创造性的方式合作。我确实有一些想法,你应该让你的法律和合规团队据其行事,帮助你创建强劲的营销关系,从而增加流量和潜在客户,不受到新规的影响。

对你的联署进行分类

IB只是联署的一类。首先让我们按照下面的描述对你的所有联署进行分类,在后续的文章中,我们将探讨与他们合作的策略。

联署类型:B2B IB、营销IB、传统零售IB

联署描述:

B2B IB:此类IB通常带来大型经纪商客户或其他IB,或者是规模非常大的高频交易者。他们并不总是带来业务,但是一旦带来业务,规模就非常大。

营销IB:此类IB不亲自接触客户,只是带来流量/潜在客户。

传统零售IB:传统IB,介绍零售客户,并且亲自接触客户。

应该问你的法律/合规团队的最大问题是,这些联署是否每个都是真正意义上的IB?

B2B IB更大程度上是顾问吗?

你能够按照营销协议与营销IB合作吗?

根据MiFID 2新规,你能购买潜在客户吗?

B2B联署/顾问

首先让我们看看B2B IB——此类IB带来B2B客户或其他IB。技术层面上,他们与零售客户并不直接互动。他们带来的客户是非常成熟的。

可以理解为,这些类型的联署不是IB ,而是B2B营销顾问。这些类型的顾问能够通过提供服务在奖金结构中得到一笔固定的费用吗?当然,你可能能够继续与此类顾问进行合作。

如你所知,他们不会经常带来业务,但当他们带来业务时,会对你的收入产生重大影响。

与你的管理层核对一下,是否可以将此类联署分类为其他,而不是IB,看看你是否可以制定出创新的方式来向其支付佣金。很显然,在这方面要小心,不要违反规定。然而,此类关系能否被更多认为是公共关系,而不是IB?

营销联署/顾问

这里的一个大问题是,你是否可以在MIFID 2规则下仍购买欧盟和英国潜在客户的潜在客户?如果是这样,你需要创建和优化强劲的转化漏斗,与金融营销商和潜在客户经纪商创建关系,从而积累潜在客户,使用你的通道将其自动转化。

在当前的加密货币疯狂趋势下,很多人想要针对其进行交易和投资。这是以较低成本获得大量潜在客户的良好时机。

传统IB以及使用主IB

最后,你将获得特定的传统B2C IB,他们现在只是想要进行MIFID或 FCA注册。对于这些IB,最佳解决方案之一是主IB。主IB是规模较大的注册IB,将能够与子IB和子联署合作。这里的关键点是,问问你的法律顾问,你是否能够以这种方式与主IB合作。

如果你可以与主IB合作,你将能够获得不想注册的联署,而这些联署进而能够为你带来客户。

结论

最重要的一步是,对你的联署进行适当分类。确保你分类为IB的联署是真正的IB。我们不是法律专家,所以在做出任何决定之前,请咨询你的法律和合规团队。然而,你也可以使用下面的描述作为参考,与你的法律顾问核查每种联署类型。

联署类型:传统零售IB、B2B联署、营销IB

联署描述:

传统零售IB:一种传统IB,介绍零售客户,并与其亲自接触。应该咨询法律顾问的问题是,您能够针对此类联署使用主IB吗?

B2B联署:此类IB通常带来大型经纪商客户,其他IB或规模非常大的高频交易者。他们并不经常带来业务,但是一旦带来业务,规模就非常大。应该咨询法律顾问的问题是,与你的法律顾问核对,此类联署是否需要传统IB协议,能够被视为PR/B2B营销顾问?

营销IB:此类联署不亲自接触客户。应该询问法律顾问的问题是,他们有助于营销,不与客户互动,考虑根据潜在客户数量,点击量或转化量来支付佣金。或者与你的法律顾问核对,是否可以针对此类联署使用营销协议。

最后,如果你没有创建客户关系管理和转化漏斗,那么现在是时候采取举措了。因为加密货币的繁荣,生成潜在客户成本更低,可以针对所有产品交易对其进行招募和培养。即使你在加密货币业务上收支相抵,你也可以积累大量的新潜在客户。

本文作者是Nekstream Global总经理Alex Nekritin。

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文 Wade · 编辑
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