社交交易热潮褪去,是昙花一现,还是厚积薄发?

Esther  · 165天前 · 资讯

在马斯洛需求层次理论里,社交是人类第三个层次的需求。


随着信息技术的发展,外汇交易的方式也在不断地改变。

最初,交易者需要亲自去柜台才能办理业务。

到了20世纪80年代中期,交易者在买卖外汇时只需要通过电话联系外汇交易商便可以获取报价并执行交易。

20世纪90年代,互联网技术兴起,银行以及一些交易商已经能够通过在线交易平台来自动生成报价并完成即时交易。

2005年,迈达克软件公司Metaquotes首次推出了在线交易软件MetaTrader4。在线交易软件的兴起使得交易者在任何地点都可以进行交易。

我们可以看到,信息技术以摧枯拉朽的力量逐步取代了人工,在线电子交易成为了交易者进行投资的主要方式。

 

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然而这只是刚开始。2000年之后,社交网络的兴起又将“社交交易(社交投资)”这一新的模式带到了金融市场,一批基于互联网技术的专注于投资功能的社交平台出现了。

我们现在所说的社交交易平台,大部分指的是社交跟单交易平台。其中,e-Toro、Zulutrade、以及Ayondo是比较有代表性的几家社交跟单交易平台,涉及的交易产品以外汇、大宗商品以及股票为主。这几家公司成立时间较早,但正式推出社交交易平台则都是在2010年以后。 

除了这些单一纯粹的社交交易平台之外,一些传统交易商以及金融科技供应商同样在向社交交易领域进行尝试,如OANDA、浦汇FxPro等。其中,浦汇FxPro推出的Supertrader则属于单一的跟单交易平台。

此外,还有一些平台只是单纯地提供交易社区,目前国内金融市场的几家社交交易平台就是这样的性质,如雪球、金贝塔、一起牛等。其中,创立于2011年的雪球是最早做美股投资者社区的平台,拥有超过1000万注册用户。以上这些中国本土的社交投资平台的功能仅仅只是“社交” – 社区里的每个交易者可以互相交易自己的交易心得或者策略,以及跟踪投资高手的交易情况,但无法在这些社交平台上进行实盘交易。 

传统经纪商经营能力不足

2010年开始,外汇社交交易平台便作为一种全新的投资服务开始在全球范围内悄然兴起,一些传统外汇经纪商看到了这一领域的巨大潜力,跃跃欲试。

其中,OANDA是较早尝试外汇社交交易平台的传统经纪商,但整个过程并不顺利。

2012年,OANDA便在亚洲地区推出了自已研发的全新社交交易平台fxUnity。只是效果并不尽如人意,fxUnity的用户活跃度在运营一年之后依旧非常低,用户数不达千人。

不过,OANDA并没有放弃外汇社交交易。

2013年9月,OANDA再次宣布接管外汇社交交易平台Currensee。然而,仅仅在收购Currensee13个月后,OANDA便于2014年10月宣布放弃了这个社交交易项目,停止该项目的原因则是因为运营不佳以及一些负面新闻。

除了OANDA,浦汇FxPro也曾于2013年10月推出了的其自主开发的自动化跟单交易平台 – SuperTrader。相比起OANDA旗下的社交交易项目,Supertrader属于发展得较为顺利的跟单平台。然而今年8月,外汇经纪商浦汇FxPro毫无预兆地停止了旗下的SuperTrader服务。

此外,一家日本的外汇经纪商YJFX!(雅虎旗下)同样在今年4月宣布将于7月停止该公司旗下的社交交易服务 – Trade Collector平台,Trade Collector发行于2015年。

总得来说,自主研发社交交易平台的外汇经纪商并不多,而且我们也可以看出传统外汇经纪商在经营社交交易业务上的能力不足以及不确定性。目前,更多的经纪商会选择与社交跟单交易平台合作。

纯粹单一的社交交易平台发展稳定

相比起传统的外汇经纪商,纯粹单一的社交交易平台的发展则日趋成熟。

eToro 、Zulutrade、Coverstor以及ayondo是较早一批进入社交交易领域的交易商。其中eToro是全球第一个研发出社交投资平台的公司,而ayondo的业务范围则主要在欧洲,它是首个在英国推出"差价外汇账户"自动交易的社交交易网络。时间上的优势也为之后他们在社交交易领域的发展奠定了基础。

eToro成立于2007年,并于2010年正式推出了自己研发的社交交易平台eToro OpenBook™。但直到2015年,eToro才开始正式进入中国市场。

2015年,eToro与中国平安证券达成战略合作,向平安证券的用户全面开放其社交投资平台。同样地,在平安证券的支持下,eToro得以在中国市场获得快速成长。之后,eToro又于2016年12月与陆金所达成战略合作,进行技术开发、系统维护、市场营销以及品牌等多个方面的合作。可以看出eToro在中国市场的本土化工作相对于其他社交交易平台来说,是较为成功的。

除eToro外,另外一家规模较大的社交交易平台–Zulutrade则在今年10月宣布被Formax集团收购。

此外,交易者比较熟知的外汇社交交易平台还有Myfxbook、Tradeo、Tradency以及Darwinex等。

根据可获得的公开数据,eToro 、Zulutrade、Myfxbook以及ayondo目前拥有的用户量如下:

社交交易,无论对经纪商还是交易者的好处都是显而易见的。

对于外汇交易者来说,首先他们可以查看不同交易者的交易策略,从而通过分析得出其中的优劣得失和交易经验,交易新手还可以寻找交易高手,选择直接跟单交易。其次,世界各地的交易者之间可以在交易社区找到志同道合的人,相互交流想法和建议,这也是社交交易平台独有的社交网络功能。

对于经纪商来说,他们可以通过社交交易平台的社交网络扩张自己的服务范围以及客户群体。

当然,以上优点都是建立在社交交易平台已经非常成熟的情况下的理想状态。从前文我们可以看出,因为运营经验不足,定位不清晰等因素,传统经纪商自主经营的外汇社交交易平台并不怎么成功,用户活跃度非常低;相比之下,eToro等纯粹的社交交易平台就发展得更为成熟。

但是在上面几家社交交易平台的公开数据中,只有eToro的用户量是显著的,而其他几家平台的用户量则为10万左右。可以看出,虽然社交交易模式为传统交易开辟了一条新的道路,但要成功运营一个社交交易平台并不是这么容易的事情。

那么,社交交易只是一时潮流,还是前景依旧光明?我们先看看,一个成功的社交交易平台,最重要的因素是什么?

交易高手与跟随者

社交交易平台中的最大特点就是为用户提供了"复制交易"的功能,因此交易高手(也就是信号提供者)无疑是这个平台能否成功的重要因素。一个平台商的交易高手越多,水平越高,对于用户来说就越有吸引力。大部分平台都会通过信号提供者的被复制量、日均交易量以及收益率等因素来对他们进行排名,但如果平台提供的排名水分过大,那对于交易者来说就没有任何意义,也就导致了平台活跃度的降低。

另外最重要的就是“信号提供者”的信用,交易者在选择“信号提供者”时应审慎观察“信号提供者”的投资风格、个人情况、风险偏好等因素,切勿盲目跟从。而交易平台也应该做好平台用户交易行为规范。

因此交易者在交易时,不能依赖单一的信息来源,而要利用不同信号提供者的智慧,而且这些人的观点常常是相互冲突的。当然,这对于初学者来说可能会有点混乱,但是如果社交投资平台足够先进,就应该包含不同类型的用户角色的功能,这样交易者可以快速找到他们感兴趣的东西。

此外,所谓的“交易高手”与跟随者之间不应该存在任何界限,跟随者可以复制“交易高手”的交易,交易高手也可以复制其他用户的交易,这才是真正意义上的“社交交易”应该有的理想状态。

平台的信息透明度

与常见的社交平台一样,社交交易平台会将所有交易参与者的动态暴露在社区中,这也是社交交易平台的一大卖点,社区中的交易者都乐于分享自己的投资观点以及思路,但有时他们所提供的并不一定是最优的观点,而且很难说是不是每个交易者都乐于在交易社区中分享自己的实际交易情况。

这个时代,信息越来越快,但信息的价值却降低了。

此前,芬兰的一家银行调查总结了1000多个芬兰人的对于是否原因在社交网络讨论自己的投资情况,大部分人都认为这是很私人的事情,他们并不愿意将自己的实际情况公开。就好比中国,这样一个讲究闷声发大财的社会,社交投资平台所能够给到的报酬会吸引到真正的"交易高手"吗?

当一个社交平台不能引起用户讨论以及发表状态的欲望时,对于社区活跃度的影响是非常大的。

社交交易的未来

根据数汇金融搜集到的最新数据,仅有56%的中国外汇交易者接触过外汇社交交易,而其中超过半数的交易者认为社交交易并没有对他们的交易产生帮助。可以看出,当前社交交易在中国市场的普及度并不算太高。

如前文所提到的,在中国本土的交易社区中,单“雪球”的用户量就已经超过了1000万。如此庞大的市场,对于这些海外社交交易平台来说,无疑是非常有吸引力的。而在所有社交交易平台中,2015年进入中国市场的eToro的本土化工作是最成功的。

在社交交易的发展过程中,无法适应这种模式的平台已纷纷放弃。那么社交交易只是昙花一现吗?

当然不是。

社交交易的热度虽开始下降,但市场上依旧有成熟的平台在继续为交易者提供服务。

寻求他人帮助,与他们分享自己的见解,了解别人的动态,向别人学习。这是人类日常生活的一部分。而在最初的时候,人们会通过新闻通讯等方式跟随成功的交易员,这其实就是社交交易最开始的样子,社交网络的出现,使这种模式更加便利。

随着近几年社交网络的普及度,社交网路+商业无疑将是未来的大趋势

但是,社交交易模式要在未来更好的发展,取决于交易参与者和交易平台本身,此外还要切合当地市场以及投资者的现状。



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文 Esther · 编辑
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