壹周侃丨互金协会警示网络平台杠杆交易风险,没我们想象的那么糟

Torry  · 11天前 · 资讯

昨天,中国互联网金融协会发布了《关于防范通过网络平台从事非法金融交易活动的风险提示》,主要内容称,目前从事外汇、贵金属等杠杆交易的网络平台(含跨境)在我国无合法设立依据,金融监管部门从未批准,属于非法设立,参与此类平台交易的双方权益均不受法律保护,因此参与此类平台的投资活动面临较大风险。

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这段话里阐述的重点有两点:

1.金融监管部门从未批准,属于非法设立。

2.参与此类平台交易的双方权益均不受法律保护。

【该谁管?】

关于前者,目前整个外汇保证金行业的监管都是空白地带,但是在国内基本上有一条默认的。

同时关于外汇保证金的监管,该谁管一直是一个困难的问题,一位接近监管的人士表示,外界普遍以为应该是外汇局管,但是只有涉及非法买卖外汇时,才会是外汇局管;如果涉及超范围经营,是工商部门负责;主体经营资格确认,是证监部门负责;如果还涉及非法集资,则是公安部门管。

“现在的问题是,没有一个部门愿意牵头管这个件事,目前此类外汇交易平台处于没人管的尴尬境地”。

【双方权益保障】

这里面的第二条阐述是,参与此类平台交易的双方权益均不受法律保护,因此参与此类平台的投资活动面临较大风险。

这里面有两点,这里的法律是指国内法律而非国外法律,以FCA的监管来说,凡在FCA的监管主体下进行开户的国外的零售投资者,是受到FCA的保护的;另外,双方权益均不受到法律保护,这里的双方方既是在指投资者也是在指交易平台,所以从这个角度上讲,也关注到目前行业的一些现状,行业既有黑平台、也有黑IB、黑资管、乃至黑媒体的存在。

结合今年10月13日,国家互联网金融安全技术专家委员会《“全国互联网金融阳光计划”第十七周-关于近期“互联网外汇理财”平台的巡查公告》来看,“通过分析,部分互联网外汇理财平台风险较为突出:

1.业务牌照涉嫌造假。

2.承诺“高额收益”,交易过程不透明。

3.涉嫌利用“传销模式”发展客户。

4.打着“外汇交易”旗号“持续高额分红””

除了前两个外汇监管套牌、不合规的操作以外,后面两个出现重大风险事件的本质上只是在借用外汇保证金交易的旗号,而在行传销、“庞氏骗局”的事情,并不是真正的外汇保证金交易。

【风险和现状】

那么互金协会风险的警示还是会对行业造成一些影响,其实从今年开始,由于IGO以及类似IGO的传销平台、庞氏骗局借外汇保证金交易之名行“庞氏骗局”之时以来,外汇保证金行业在支付通道层面就出现了一些波澜。

而此次互金协会的提示中,各类从事互联网金融业务的金融机构和支付机构应严格遵守国家金融法规,不得为此类非法金融交易提供服务,这倒是可能会在支付层面有一些影响。

但是,就目前的行业现状来说,行业本身也在进化和分层,一些联盟、组织、媒体也在推动这些事情的前进,比如说G+等等,都在做一些尝试。

可能到明年,这些分层就会体现出来,严防庞氏骗局、加强行业自律合规,减少客诉的发生是目前行业需要去重点关注的,也是行业能够长久发展的一块需要补齐的基石。

【未来和展望】

互联网金融协会,只是一个协会性质的组织,并没有执法权,所以这个通知更多的是风险提示的作用。同时,如果说,国家因此开始监管这个行业,对于行业来说,未尝不是一件好的事情。

有人问,国家会不会彻底封掉这种交易?

可能性比较小。

从整个亚洲金融市场的发展来看,亚洲的金融市场发展都是在遵循一定的模式前进的,新兴的市场的变迁和演化,基本都跟随更为成熟的临近国家或地区的脚步——现今中国大陆金融市场的发展轨迹可以说是韩国与中国台湾地区市场过去二十年发展的缩影,而韩国和中国台湾地区目前的金融市场则加紧脚步希望能追上香港和新加坡的发展。同样地,香港和新加坡则依循亚洲最成熟经济体——日本的发展模式继续前进。

外汇保证金交易来看,去年中国台湾的外汇保证金交易合法,而其他更为发达的金融市场,香港、新加坡可以说早就已经合法,处于监管之中,而日本,更是全球最大的外汇保证金交易市场,更创造性的出现了场内的外汇保证金交易。

所以,从这个角度上看,一旦监管层面关注到外汇保证金交易,禁止保证金交易在我看来几率并不会太大,更大的可能是遵循之前亚洲金融市场的传统,向周边国家和地区看齐,允许这一块的业务进行,只是什么时间点,还是一个未知数。

对于国内的投资者来说,在国内监管尚未出台的情况下,选择正规监管、资质靠谱、信誉口碑度高的合规交易平台进行交易,是投资者避开一些风险的不二法门,同时,在进行外汇保证金交易之前,一定要明白外汇保证金交易是一项高风险的交易行为



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文 Torry · 编辑
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