FIG百科:全球外汇行为准则(19)

Wade  · 30天前 · 资讯

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原则53

市场参与者应该部署充分的系统,使其能够计划、监测、管理盘中和盘后资金需求,从而降低结算流程中的潜在问题。

市场参与者应部署明确的流程,概述如何向其每个用于外汇交易结算的账户入金。只要存在可能,那些具有往来账户的市场参与者都应该实时预计这些账户的余额,包括所有交易、取消以及合约期(交割日)的修改,从而他们可以降低往来账户的透支风险。
市场参与者应尽快发送支付指令,对时区差异以及通信方接收指令的截止时间加以考虑。市场参与者应就预期接收进行沟通(如果可能,通过标准信息类型),从而使往来银行能够及时识别和纠正支付错误,并协助升级程序的规划。

市场参与者应与其往来银行沟通,处理支付指令的取消和修改。市场参与者应了解了解他们何时可以单边取消或修改支付指令,并应与往来银行谈判,使截止时间尽可能接近相关货币结算周期的起始点。

IV.账户对账流程

原则54

市场参与者应及时实施账户对账流程。

市场参与者应执行定期的对账流程,从而及时对预期现金流和实际现金流进行对账。对账执行的越迅速,市场参与者就越快能够监测到漏掉和错误的账目,了解实际的账户余额,这样就可以采取合适的举措,确认其账户资金状况良好。如果交易处理将会影响通过代理银行持有账户的余额,对账的人员不应参与。

应尽早在往来银行进行全面对账。为了帮助往来银行的全面对账,市场参与者应能够接收往来活动报告的自动反馈,并部署自动化往来对账系统。市场参与者还应采取举措解决争论。

应部署升级程序,并着手处理任何不一致的现金流和未决交易。

原则55

市场参与者应识结算差异,并及时提出赔偿请求。

市场参与者创建流程,用以监测支付未接收、支付接收过期、错误金额、重复支付、丢失支付,并将其通知给相关方。应部署升级流程,用以与未能支付的对手方保持联络,更广泛的用以解决任何争端。升级还应与失败和争议导致的商业风险相一致。未能在交割日进行支付或接收到错误支付(例如支付丢失或重复支付)的市场参与者应及时安排正确值或支付赔偿金。

未收到支付的所有实例都应立即报告给对手方的运营和/或交易部门。市场参与者应利用最近的预期现金流动来更新结算敞口。对于曾在结算方面出现问题,并且仍未能成功支付的对手方,市场参与者可能希望考虑与其保持有限的交易关系。


标签:   全球外汇行为准则
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文 Wade · 编辑
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