全球智能投顾发展趋势

April  · 241天前 · 资讯

智能投顾

从一开始美国的Wealthfront和Batterment到目前中国BAT斥重金吸引数据科学家,智能投顾逐渐走进了大众的视野中。截至今年上半年,已经50多家公司推出智能投顾服务,其中包括蓝海智投、平安一账通、宜信、京东金融等。除此之外,传统金融机构也倾注了大量资金研发智能投顾业务:比如招商银行的摩羯智投、广发证券的贝塔牛、兴业银行的兴业智投等等。那么随着金融科技的发展,经纪商们的在线服务策略会有什么不同呢?智能投顾的发展将会给金融研究领域带来怎样的机遇和挑战呢?对于投资者来说,又有怎样的不同呢?今天小编就和大家分享一下智能投顾的发展趋势。

从金融数据到投研分析

传统的经纪商一般会提供相应的行业研究报告、上市公司的调研报告等,经过大量的数据分析,给到投资者以投资参考。投资者们如果想要长期稳定的投资收益需要研读大量上市公司研报和相关资料,这不仅会耗费相当一部分时间和精力,而且还对突如其来的消息变动猝不及防。如果是个人投资者就更难把握好投资时机来做决策了。

根据调查显示,大概有36%投资者认为他们对教育培训的最大需求在于投资“分析”。因此越来越多的经纪商从金融市场数据提供转变为注重投研分析提供,来帮助投资决策。越来越多的海外机构和投资者推崇信息透明,标准化分析原理,并且赋予更多金融投资者教育意义。目前,智能投顾市场一致认为:价格走势以及基本面的分析概述再结合突发事件或者结合所谓内幕消息的综合考量,具有较强的实用性。经纪商们已经从原先的仅提供报价及金融数据的角色转化为提供分析和解读数据。运用智能分析与价格图表相结合,把更完美的分析决策给到投资者。

全方位信息渠道正在来临

全方位的信息渠道加速发展,投资者对数据信息同步的需求增加。以前投资者大多数都通过PC端来把握市场的动向从而做出投资决策,而现在,大部分投资者可以直接从手机上面获得相关数据和信息。由于PC端的用户量逐渐减少,手机端用户数量的逐渐增加,经纪商大量的研究报告,也更加倾向于使用移动手机传播。

大量的研究表明,新闻信息是能获得快速成功的方式,其被证实为是最早的多渠道传播方式。在线经纪商在搜索不同的方式的研究报告和交易信号通过移动端方式提供给投资者。当然,小的展示形式也将会给设计带来挑战,如何将好几十页的研究报告压缩成简短的信息呈现出来一直是个亟待解决的问题。因此经纪商开始思考新的分析类型来应对这个挑战:比如从基本面分析后做出汇总,从技术面消息面等做综合分析,研究每个影响因子的占比,从而对所投资的标的做综合考量。而后将分析结果做成简短的信息呈现在手机端上甚至是iPhone watch上。智能投顾产品使用多方面的分析和研究,帮助投资者进行投资决策,生成更多策略帮助投资,并且还有分析师专业观点市场新闻简报。如果有突发事件也会在iPhone watch上做实时推送并且对投资者的仓位管理也会做实时提醒。

量身定制策略

新时代的投资环境中,个人投资者对个性化用户体验及活跃策略信息的需求越来越多。所谓个性化用户体验是需要通过科技和服务来认知他们的偏好,从而给出准备充分的相关指引。如何能从投资者角度出发,提供相关的信息和分散数据是智能投顾公司应该去思考的问题。我们知道,完美的个性化需求需要结合信息的透明度和个体用户的掌控力。智能投顾公司对投资者交易整个过程的用户体验及活跃策略的信息的需求越来越多,随着产品服务数量增大,投资决策也变得越来越复杂。智能投顾可以基于用户的喜好,利用算法来自动投资,这让可持续投资变得容易了很多。而且用这些自动化服务相比找一个投资顾问来说只需要0.3%到0.5%的费用。根据全球可持续投资协会的数据,很多关键人群显示出对可持续投资的兴趣。智能投顾威胁要从多方面颠覆庞大的全球财富管理行业,在未来短短几年内它们很可能会全力出击。

但目前最大的问题是:智能投顾创业公司将很难扩大规模,为了成功,它们必须要做出与众不同的产品。现在很多创业公司已经在这么做了,这从它们为理财师提供增值服务和更多的定制方案中可以看出。不过,虽然资本和机构都十分看好智能投顾,而且不论国内外,在整体数据上智能投顾的理性和数据分析战胜了投资顾问,国外的智能投顾也被普遍看好,但是其进入中国的时间还比较短,国内的智能投顾创业者几乎都是参考美国的智能投顾模式,而中美金融市场差别很大,因此,必须要结合国内的实际情况进行调整、改变,使其适应国内的市场和用户习惯。


数汇金融网赞()
文 April · 编辑
数汇金融网 数汇金融网 数汇金融网 数汇金融网 数汇金融网

参与评论

  • 关注数汇金融

  • 1、树立专业、高端的品牌形象

  • 2、构建知识分享和资源对接平台

  • 3、提供企业生存发展的信息资源和解决方案

  • 数汇金融

  • All Right Reserved

'); })(); 360网站安全检测平台