国内券商、投行、四大工资大比拼

  · 466天前 · 资讯

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很多人选择进金融行业,就是因为觉得这个行业赚钱多,那么就拿国内券商、投行和四大来说,大概的薪资水平是什么样呢,本文为你八一八,当然数据不完全准备,所以也希望勇敢的小伙伴们,勇敢的曝工资~


说起金融圈的高薪行业,多数人第一反应就是投行,如今,在投行工作是否还是一个传说?

答案应该是肯定的,尽管现在投行人员的素质早已参差不齐,但投行之外的人仍然羡慕那些正在投行或曾在投行工作的人,主要原因,我想还是因为投行的造富效应。

投资研究这条路很难,很艰辛,需要不断的学习和思考,最后还得归结到自己的投研实践中,吸收各种理论并不断实践的基础上形成自己的一套投研体系和框架。

最近接触到从四大跳到券商来做投行的人,原因有很多,不过我认为主要还是薪酬的原因,还有就是毕竟做审计是没有多少技术含量的活(我并不是歧视四大的校友啊,你们也都是很优秀的)。

四大做到合伙人至少也要熬个七八年(前提是你还没累死),收入在2百万左右。 要是到中金的这样的投行,第一年收入就接近百万。

投行 VS 四大,你要去哪里?

越来越多20岁出头的中国年轻人选择出国留学,毕业后投身华尔街大投行工作。现在哪怕一个初级分析师,年薪至少也有 8 万美金。这些年轻投行家拿到的薪水已经跟纽约和伦敦的同事不相上下,这可比他们的父辈要幸运得多。当西方投行刚刚进入中国的时候,中国员工的薪酬远比在纽约和伦敦的员工要低由于中国的生活成本不断提高,投行付给年轻投行家的薪水也在不断提高。让中国员工的薪资水平与国际的差距缩小。先来说说券商的工资水平。

券商薪资(2015年数据)

中金:

  • 刚刚听领导说中金把基本工资翻倍了,投行和研究员年薪都是由22.5万基本工资直接升到45万了,比瑞银证券还高,年终奖也有超过10个月工资,用不了两年就可以突破百万,各位加油啊。

中信:

  • 基本月薪12500,奖金可以拿到3年工资,也有时候分红只有约半年的,也有人的研究员分红就有一百万,投行的新员工可以拿到超过30个月的工资,人和人之间差距比较大。

国泰君安:

  • 基本工资1万出头,今年5月份刚调的,以前只有4600,据说干满2年的基本工资一般有两万多,总体上新人基本工资拿到30万,没问题。这次国泰君安的工资调整幅度还是蛮大的,有向外资投行靠拢的趋势。年底项目提成不是很清楚,只知2007年底不多,才两万的样子。国泰君安实行工资封顶10万,但是里面的报代和非报代的工资差别不大,一般有5年投行经验的,基本工资在5万每月左右。颇有实力的上海老牌券商。

银河证券:

  • 国内投行实力仅次于中金,中信,工资水平一般。

海通证券:

  • 基本4000,据说一个月收入可以拿到1万五左右,原交通银行剥离出来的证券公司,上海本土券商。

齐鲁证券

  • 基本6000,加基本福利有2000多,在加上一些差补之类的,过万很容易的。

安信证券:

  • 大概收入也在一万以上,股东很不一般,证监会自己开的券商。

申银万国证券:

  • 研究员基本8000,投行4000,每月有绩效奖金之类的,投行应该是相同的,听说去年进投行才半年的毕业生年底发了10万。

国信证券:

  • 基本5500,有出差节约奖金,对于新人还有1.8W的电脑报销额度,分红奖金依你所在的项目组的效益,去年一般年底可以发到10几万吧,个体差别很大,每月差不多总体收入1万左右,算算运气好的,第一年超过20万,问题不大。

信达证券:

  • 4000+,具体不知,据说新人分红不是很多,人马主要是原信达资产管理的原班人马,业务资源只要靠其信达资产管理公司的业务和资源,基本不用出去找项目资源。

兴业证券:

  • 5000-6000,具体不知

联合证券:

  • 工资6千不到,出差补贴80每天,每年招人很多,恐僧多粥少。长江证券:5000,投行排名较后

东海证券:

  • 5000左右,原江苏常州的地方证券,这几年投行业务发展很快,股东背景一般。去年招了几十个复旦和财大的学生去考保荐代表人考试而名声大作。

德邦证券:

  • 5500,投行业务一般,民营。

瑞银证券(UBSS)(原北京证券,后被瑞银收购):

  • operation部门15万、投行部门30万,奖金要看项目。

因为现在国内投行基本不招本科,本科生比例大约5%—15%。本科同学可以试试外资投行和中金之类的,或者外资参股的投行,机会也不少。券商投行的工资普遍调高了不少,有向外资投行靠拢的趋势。

大部分劵商的工资在4000--6000左右,其中深圳系的投行如招商,广发,平安以中小板为主,工资一般在5000-6000之间,差别不大。

对于新人来讲,主要看年底分红能拿多少也有不少劵商第一年是没有分红的或者分红很少,这个比较郁闷。但是基本上新人一般也有5-20万的奖金,具体多少看部门的项目情况和老板愿意给你们多少了。

另外各个券商给出差补贴在50-300左右每天,一般的在100-150左右,一般券商的出差强度超过200天每年,所以出差补贴也是收入的一块(一般住4,5星级酒店,为了保持个人的私密空间和生活习惯,一般不会合住),所以进投行前一定要想清楚,是否适应这种出差生活,毕竟长期出差会影响,比如感情,之类的。

节假日也会发些过节费,探亲费,春节的历士红包,每次也会有1000--5000,一般一年也要发个两万吧,不过这是行情好的时候,其它什么交通补贴,通信补贴,制装费,餐补之类的,一个月加起来也有两千吧,每个公司具体规定不一,一般国企背景的发的多一些,因为部分国企劵商的基本工资可能会低一些。

所以基本上一般的投行一个月平均收入1万还是有的,虽然比不上中金,中信,和外资投行,但是比起其它行业来还是强不少的。

外资的投行IBD的基本工资普遍在20万以上,分红也多多,一般年收入在30-70万不等,不排除个别很高的。

如果进入投行后,能够顺利的通过当年12月份的保荐代表人资格考试,国信给通过考试但尚未注册的准保代出的保底工资60W,当然是年薪,其它公司高低不等,绝对不会低,对擅长考试的毕业生绝对是一个不错的机会。

不过在投行工作,除了工资(毕竟基本工资只是零花钱而已),奖金收入之外,投资收益也很惊人,经常可以“搭搭便车”,即使熊市也可以赚钱,至于为什么,我也不便多说,你们进了投行就知道了,依照前人的经历,大多数投行的仅靠工资收入可以在毕业后3年之内在买房买车,虽然国内券商投行对新人不是太重视,有很多种种不是,但是投行仍然是其它任何行业都无法与之比较的,另外一些基金公司分红也很多,平时一个月有8千左右的收入,去年的行情据说富国基金就给投研的新进才半年的毕业生发了20万奖金,有些有经验投研有100万的奖金,至于高管分多少,就可想而知了,据说一基金经理去年分红有2千万,去年某券商投行有部门经理分红达5000万,国内某顶级投行总经理分红达1780万美元。

恐怖,典型的3年不开张,开张吃3年的行业。

不过行情不好的时候,被裁的可能性会比较大,即使不被裁掉,一个月可能也就只有基本工资,一般小劵商裁人,大劵商减薪,谁让金融行业就是个高风险高收益的行业的呢。

附:一般国内的劵商招聘时会要求要CFA,CPA,或者通过司法考试之类的要求,研究生学历,(CPA,CFA倒不用全部通过,一两门课程就够了,全部通过最好,不过国内劵商的话,个人认为有CFA更全面一些,另外通过CPA后,去考保荐代表人的考试会容易很多,法律知识的比重很大,律师考这个相当有优势。)

有投行实习经验是最好的,或者会计师事务所的审计经验也可以,或者律师事务所经验。

大一些的券商或者外资投行看综合素质,也看证书,总之证书是加分吧。

要是没有证书,也没关系,赶快找个投行实习,在去报名参加CFA、CPA也不迟,也许人家看的只是你的学习态度。

投行薪资

平均而言在所有行业中,投行所招聘的应届毕业生起薪是最高的。

招聘公司High Fliers向美银美林、巴克莱、瑞士信贷、德意志银行、高盛、摩根大通、摩根士丹利、苏格兰皇家银行和瑞银咨询了这些银行为2015年应届毕业生给出的薪酬。

答案是:进入投行的应届毕业生平均薪酬为4.5万英镑(大约42万人民币)。这让投资银行成为为应届毕业生提供薪酬最高的行业。

据调查,每年最受大学生追捧的投资银行岗位主要有:


  • 投资银行部Investment Banking Division(IBD)

  • 销售交易部 Sales and Trading(S&T)

  • 全球投资研究部 Global Investment Research(GIR)

  • 私人银行 Private Wealth Management(PWM)

具体说来,IBD部门主要帮助企业上市、发债等手段融资,俗气的说他们主要负责帮助企业“找钱”;收钱的方法自然也很“俗气”,按照帮企业找到钱的多少抽成就行,通常在0.5%-5%之间,点数多少主要看市场和竞争对手。

“交易部门”(S&T)应该是投资银行最贴近百姓的,中国股票市场大大小小股民几乎都是通过投行的S&T投资交易部门来买卖股票的哦,同时他们为市场提供流动性,将金融产品销售给机构客户、个人客户以及一些政府养老金等;

如果你听过或看过类似《2016年中国宏观经济报告》等等类似的文件,其实它来自于投行Research研究部(GIR),对专注,严谨的要求很高!

接下来是私人银行,顾名思义,就是"帮助有钱人投资",投资的方式包括股票、债券、外汇、基金等等。

投资银行其实也是一间很普通的公司,只是太多人把他给神话了,不过高薪还是有的哦。

在升职为助理(associate)之前,薪资涨幅为每年5%至10%,不只是华尔街大型投行这么做,一些小型投行也在为年轻员工加薪。一位不愿具姓名的上海猎头称,拉扎德银行付给初级 M&A 分析师的薪水也是每年8万至10万美金,第一年给助理级别的薪水是15万美金。

一位中国资深银行人士称,月薪两到三万人民币是普遍水平。大概也就是 3.8 万到 5.8 万美金一年。有时候月薪还会降至一到两万人民币。与底薪相比,奖金却显得难以界定。奖金的多少取决于个人表现和经营状况的好坏。总体上,级别越高,奖金越多。

某未具姓名的银行人士称,在本地银行,初级分析师的奖金大概在10万到30万之间;助理级别的分析师也高不到哪里去,大概30万到40万左右。不过,本地银行的奖金数量还取决于项目的好坏。中国国际金融公司去年曾因发出相当于48个月月薪的奖金而轰动一时。但这份丰厚的奖金只限于参与过大型项目的员工。他们今年的奖金有望达到三四百万人民币。

此外,奖金多少不完全依赖团队表现。Lesley Li称,在投行里面,董事总经理(MD)负责拉客户,对如何分配奖金有决定权。所以拿多拿少很大程度上取决于你跟董事总经理的关系如何。

根据招聘公司High Fliers向美银美林、巴克莱、瑞士信贷、德意志银行等咨询了这些银行为2015年应届毕业生给出的薪酬。如下图:

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进入投行的应届毕业生平均薪酬为4.5万英镑,大约42万人民币。

不仅如此,投行的发展前景也是相当可观的。我们整理了一组数据,数字为投资银行前台工资,未加提成。由于每家企业不一样,所以数字一定会有出入,这只是一个大致的范围。

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很多人一辈子熬不出VP,MD就很牛了呢。

虽然说投资银行虽然薪资丰厚,但投资银行的应届生职位机会很少,这意味着进入这个行业,你要非常非常优秀,从而才能面对着巨大的竞争中脱颖而出。同时投行也是以压力大著称的,尤其是当很多项目堆在一起时,熬夜通宵干活是常有的事。

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