FIG百科:不良经纪商的4个策略以及如何避免

wd · 2018-08-10 · 百科

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在很大程度上,美国证监会和美国国家期货协会在监督和管理经纪商方面做得非常优秀。尽管如此,避开不良经纪商的最佳方式是做好功课。即便如此,对公司、经纪商或规划师的背景进行调查,并不总能防止投资者成为欺诈的受害者。

在本文中,我们将探讨,为了增加佣金,并将品质低劣的投资推送给毫无疑心的投资者,经纪商所采取的最无良的行为。

炒单

炒单是针对客户账户进行过度交易的行为。一些针对客户账户拥有自由裁量权的经纪商,使用这种不道德的行为增加佣金。炒单有利于经纪商,而不是投资者,这种交易的唯一目的是为了增加佣金,而不是客户的利益。实际上,如果没有合理的目的,即使是一笔交易也被认为是炒单。

炒单的警示信号可能是交易量的异常增长,而投资组合价值没有任何增长。

如果你真的担心你的账户可能被炒单,你应该考虑包管账户。这是一种经纪商管理投资组合,收取固定费用的账户。包管账户的优势是,保护你不受过度交易的影响。因为经纪商获得固定年费,所以只在有利于交易者的投资组合的情况下进行交易。

即使你允许你的经纪商为你进行交易,也要一直保持谨慎,及时了解投资组合的情况。毕竟,那是你的资金!

兜售红利

经纪商尝试说服客户购买特定的投资,例如股票或共同基金,称这些投资将因为即将到来的红利而有利可图,这称之为兜售红利。实际上,经纪商尝试通过向客户兜售快速容易的盈利而赚取佣金。

例如,公司股价50美元,即将发布1美元的股利。如果经纪商告诉客户赶快购买该股票,赚取5%的回报,那么这就是兜售红利。实际上,客户根本就未获得回报。

在除息后,股价反而下降1美元(股利)。从本质上讲,投资者短期内收益甚微,如果股利给投资者带来缴税义务,那么相关价格移动将会使事情更糟。

互助基金也采取这种行为:顾问将会告诉客户购买基金,因为基金公司将要发放红利。就像是股价上涨,共同基金的资产净值已经按照股利价值贴现,导致最终只有经纪商盈利——以佣金的形式。实际上,投资者最好等待股利发放后:股票价格下降,投资者可以避免相对高的股利所得税。

建议你不在临界点投资

很多经纪商和共同基金针对特定投资收取销售费用。并不是说这些销售费用是违法的,而是说有时候这些销售费用导致投资者实际支付的金额高于应该支付的金额。例如,让我们假设一个共同基金针对2.5万美元以下的投资收取5%的费用,针对2.5万美元及以上的交易只收取4%的费用。如果投资者投资2.5万美元,就会发生临界点销售,因为在这个金额上,你的投资支付的销售费用水平较低。

然而,为了进行这种销售,无良的顾问可能会建议你在基金中投资24750美元,如果你投资2.5万美元,支付的销售费用反而减少250美元。顾问可能还会将你的资金分散到不同的投资公司,从而阻止你在临界点上获利,即使每个公司都提供类似的服务。这为顾问带来更多佣金,是你能够节省的成本降低,因为你无法对达到较高临界点时享受的较低佣金率加以利用。

不合适的交易

对所有这些行为的性质进行总结,我们应强调“不合适的交易”的意义,这是一个“术语”,是指与客户情况和投资目标不符的进行投资方式。你应该知道,你的经纪商必须了解你的财务需求(和限制条件),从而做出相应的投资建议。

一个不适当交易的例子是双重免税。其运行方式是:一个投资顾问将盈利已经免于缴纳所得税的资金(例如个人退休账户中的资金)投入到免税债券或其他证券中。这种行为通常是不适当的,因为投资者并不需要免税投资,此类投资收益率通常低于其他投资。这种交易是不适当的,因为并不符合客户需求。

其他可能被归类为不适当交易的交易包括:

你的风险承受能力较低,但却进行高风险投资;

将你的资金投入到一个股票或证券上;

对于需要便捷获取资金的投资者,进行流动性低的投资。

结论

对于所有投资者来说,无论其财务背景如何,关注账户都非常重要。这并不意味着你需要每天查看账户,但是你应该定期查看,从而了解动态。如果做到了这一点,再对经纪商的投资建议进行全面的审查,你将会避开大多数经纪商欺诈。


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在很大程度上,美国证监会和美国国家期货协会在监督和管理经纪商方面做得非常优秀。尽管如此,避开不良经纪商的最佳方式是做好功课。即便如此,对公司、经纪商或规划师的背景进行调查,并不总能防止投资者成为欺诈的受害者。

在本文中,我们将探讨,为了增加佣金,并将品质低劣的投资推送给毫无疑心的投资者,经纪商所采取的最无良的行为。

炒单

炒单是针对客户账户进行过度交易的行为。一些针对客户账户拥有自由裁量权的经纪商,使用这种不道德的行为增加佣金。炒单有利于经纪商,而不是投资者,这种交易的唯一目的是为了增加佣金,而不是客户的利益。实际上,如果没有合理的目的,即使是一笔交易也被认为是炒单。

炒单的警示信号可能是交易量的异常增长,而投资组合价值没有任何增长。

如果你真的担心你的账户可能被炒单,你应该考虑包管账户。这是一种经纪商管理投资组合,收取固定费用的账户。包管账户的优势是,保护你不受过度交易的影响。因为经纪商获得固定年费,所以只在有利于交易者的投资组合的情况下进行交易。

即使你允许你的经纪商为你进行交易,也要一直保持谨慎,及时了解投资组合的情况。毕竟,那是你的资金!

兜售红利

经纪商尝试说服客户购买特定的投资,例如股票或共同基金,称这些投资将因为即将到来的红利而有利可图,这称之为兜售红利。实际上,经纪商尝试通过向客户兜售快速容易的盈利而赚取佣金。

例如,公司股价50美元,即将发布1美元的股利。如果经纪商告诉客户赶快购买该股票,赚取5%的回报,那么这就是兜售红利。实际上,客户根本就未获得回报。

在除息后,股价反而下降1美元(股利)。从本质上讲,投资者短期内收益甚微,如果股利给投资者带来缴税义务,那么相关价格移动将会使事情更糟。

互助基金也采取这种行为:顾问将会告诉客户购买基金,因为基金公司将要发放红利。就像是股价上涨,共同基金的资产净值已经按照股利价值贴现,导致最终只有经纪商盈利——以佣金的形式。实际上,投资者最好等待股利发放后:股票价格下降,投资者可以避免相对高的股利所得税。

建议你不在临界点投资

很多经纪商和共同基金针对特定投资收取销售费用。并不是说这些销售费用是违法的,而是说有时候这些销售费用导致投资者实际支付的金额高于应该支付的金额。例如,让我们假设一个共同基金针对2.5万美元以下的投资收取5%的费用,针对2.5万美元及以上的交易只收取4%的费用。如果投资者投资2.5万美元,就会发生临界点销售,因为在这个金额上,你的投资支付的销售费用水平较低。

然而,为了进行这种销售,无良的顾问可能会建议你在基金中投资24750美元,如果你投资2.5万美元,支付的销售费用反而减少250美元。顾问可能还会将你的资金分散到不同的投资公司,从而阻止你在临界点上获利,即使每个公司都提供类似的服务。这为顾问带来更多佣金,是你能够节省的成本降低,因为你无法对达到较高临界点时享受的较低佣金率加以利用。

不合适的交易

对所有这些行为的性质进行总结,我们应强调“不合适的交易”的意义,这是一个“术语”,是指与客户情况和投资目标不符的进行投资方式。你应该知道,你的经纪商必须了解你的财务需求(和限制条件),从而做出相应的投资建议。

一个不适当交易的例子是双重免税。其运行方式是:一个投资顾问将盈利已经免于缴纳所得税的资金(例如个人退休账户中的资金)投入到免税债券或其他证券中。这种行为通常是不适当的,因为投资者并不需要免税投资,此类投资收益率通常低于其他投资。这种交易是不适当的,因为并不符合客户需求。

其他可能被归类为不适当交易的交易包括:

你的风险承受能力较低,但却进行高风险投资;

将你的资金投入到一个股票或证券上;

对于需要便捷获取资金的投资者,进行流动性低的投资。

结论

对于所有投资者来说,无论其财务背景如何,关注账户都非常重要。这并不意味着你需要每天查看账户,但是你应该定期查看,从而了解动态。如果做到了这一点,再对经纪商的投资建议进行全面的审查,你将会避开大多数经纪商欺诈。