Introducing Broker:外汇行业中不可或缺的枢纽

Figurefinance · 2018-06-29 · 百科

【IB是什么?】

外汇交易行业里所谓的IB,即Introducing Broker,国内一般翻译成介绍经纪人。IB是位于交易者与交易平台之间的角色,是平台的渠道商,在行业中当中充当销售角色,负责拓展交易商市场,为交易商获取更多的客户。简言之就是相当于外汇交易商的经纪人,帮忙介绍客户来交易商开户,然后从交易商那里得到一定的返佣作为其销售的佣金。

对于IB的定义,美国国家期货协会(NFA)官方的解释是:

介绍经纪商(IB)是接受客户期货交易订单,但并不持有客户资金、证券或资产的公司或个人。

在美国,IB必须在美国商品期货交易委员会(CFTC)注册成为美国国家期货协会(NFA)的会员,必须秉持信息公开的原则将账户指向期货佣金商(FCM)。

【为什么经纪商需要IB?】

很多行业都有介绍经纪人这一个角色的存在,他们是活络行业的“催化剂”,亦是连接机构与直接客户不可或缺的枢纽,他们以获取佣金或其他的回报为目的。

这个职业同样在外汇这个领域扮演者重要的角色。我们都知道,中国外汇市场目前来说,仍是一个封闭的、以银行间市场为中心的市场体系,并且在很多方面都受到政府管制。这也导致了市场竞争不足、效率低下等问题。

国外经纪商在来中国发展业务时难免会不了解中国外汇投资者的分部情况、投资习惯、风险承受能力等等,诸多因素限制了这些经纪商的业务发展,因此中国IB帮忙其开拓客户方面可谓居功至伟。

其次,每一个IB的背后都有很多的外汇投资者,抓住一个IB往往意味着你会拥有很多的客户,同时由于IB的存在,Broker与客户之间的沟通也会变得更为畅通,客户在外汇平台上会有更好的用户体验。

【为什么投资者需要IB?】

如前文所说,由于外汇零售交易行业并没有一个明确的监管机构,更没有完备的监管法律体系,导致了整个市场可以说相当混乱不堪。黑平台、坑蒙拐骗的事件层出不穷,对于客户而言一方面很难去甄别这些平台有时候是挺难的一件事。

另一方面,即使是优质的平台,也存在着点差、出入金速度、成交速度、滑点等诸多方面的不同,对于客户而言,可能他们对交易风险可以承担的程度也是不一样的,另外有的客户是优先点差,有的则是优先成交速度,那么让他们自己去选择平台,往往要耗费大量的精力,同时也伴随着金钱的损失,而去选择一个好的介绍经纪人往往就变得很重要。

当然,还有一点就是对于那些小白客户而言,他们不太懂行业知识,不懂开户,不同控制风险,他们就很需要IB的帮助。

【中国IB的未来发展】

监管制度层面

目前中国的IB模式是基于人与人之间的基本信任,在中国外汇行业目前特殊的情况下,成为一个IB似乎是没有制度上的要求的,不管你是什么人,做什么事,只要你手上有客户都可以成为一个IB,而在外汇市场成熟的国家,成为一个IB并不是一件容易的事情。

在美国,如我们开头所介绍的,全美所有介绍经纪人、经纪商必须在美国商品期货交易委员会(CFTC)注册成为美国国家期货协会(NFA)的会员,否则不可以从事代理活动。

在英国,介绍经纪人首先必须经由监管机构合法批准,若没有相关部门的认可,你是不可以成为IB的;第二,你必须知悉被代理经纪商的产品与服务;第三,IB在向客户宣传经纪商产品时,必须附带“您的资金存在风险”等投资风险警示性字眼,同时在促销(比如赠金等活动)过程中,你不可以使用“免责”“赠金”等字眼;最后,IB不可以使用“赚钱”等具有诱导性或煽动性的词进行宣传。

我们上面所说的情况,都需要等到中国外汇市场成熟,外汇监管成熟之后才会出现,而发展到这种程度仍需要等待一些时间。

IB2.0时代(基于2015年10月李纪刚老师出任ADS亚太区首席执行官时接受理财周刊采访的观点)

那么在当前情况下,IB的发展又会如何呢?我们基于2015年10月李纪刚老师出任ADS亚太区首席执行官时接受理财周刊采访的观点讨论一下,其实这里面的观点到今天,已经可以明显看出行业老前辈对于IB模式的预见性。

中国IB模式,是90年代李纪纲任职福汇进驻中国市场时,开拓的业务模式。在长期的传统外汇业务中,代理机构邀约客户,为外汇公司集中带来交易量,在中国的外汇市场开发了大量用户。

“如今经济进入下一个周期,外汇行业也意味着更多创新。”李纪纲说,“IB在大量发展后,许多机构对员工进行集体培训,进行正规化的操作,员工负责客户维护,获取提成,然而这只能被看做IB1.5,如今的市场,IB需要更多的创新。”

“金融和生活结合地更为紧密,仅仅为客户提供专业化的业务操作是不够的,IB需要进行服务创新,例如通过线下活动、娱乐合作,和用户形成更为紧密的联系平台,中国的外汇市场要IB模式进行升级,升级为IB2.0时代时,服务创新是重点。”



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Introducing Broker:外汇行业中不可或缺的枢纽

Figurefinance · 2018-06-29 · 百科

【IB是什么?】

外汇交易行业里所谓的IB,即Introducing Broker,国内一般翻译成介绍经纪人。IB是位于交易者与交易平台之间的角色,是平台的渠道商,在行业中当中充当销售角色,负责拓展交易商市场,为交易商获取更多的客户。简言之就是相当于外汇交易商的经纪人,帮忙介绍客户来交易商开户,然后从交易商那里得到一定的返佣作为其销售的佣金。

对于IB的定义,美国国家期货协会(NFA)官方的解释是:

介绍经纪商(IB)是接受客户期货交易订单,但并不持有客户资金、证券或资产的公司或个人。

在美国,IB必须在美国商品期货交易委员会(CFTC)注册成为美国国家期货协会(NFA)的会员,必须秉持信息公开的原则将账户指向期货佣金商(FCM)。

【为什么经纪商需要IB?】

很多行业都有介绍经纪人这一个角色的存在,他们是活络行业的“催化剂”,亦是连接机构与直接客户不可或缺的枢纽,他们以获取佣金或其他的回报为目的。

这个职业同样在外汇这个领域扮演者重要的角色。我们都知道,中国外汇市场目前来说,仍是一个封闭的、以银行间市场为中心的市场体系,并且在很多方面都受到政府管制。这也导致了市场竞争不足、效率低下等问题。

国外经纪商在来中国发展业务时难免会不了解中国外汇投资者的分部情况、投资习惯、风险承受能力等等,诸多因素限制了这些经纪商的业务发展,因此中国IB帮忙其开拓客户方面可谓居功至伟。

其次,每一个IB的背后都有很多的外汇投资者,抓住一个IB往往意味着你会拥有很多的客户,同时由于IB的存在,Broker与客户之间的沟通也会变得更为畅通,客户在外汇平台上会有更好的用户体验。

【为什么投资者需要IB?】

如前文所说,由于外汇零售交易行业并没有一个明确的监管机构,更没有完备的监管法律体系,导致了整个市场可以说相当混乱不堪。黑平台、坑蒙拐骗的事件层出不穷,对于客户而言一方面很难去甄别这些平台有时候是挺难的一件事。

另一方面,即使是优质的平台,也存在着点差、出入金速度、成交速度、滑点等诸多方面的不同,对于客户而言,可能他们对交易风险可以承担的程度也是不一样的,另外有的客户是优先点差,有的则是优先成交速度,那么让他们自己去选择平台,往往要耗费大量的精力,同时也伴随着金钱的损失,而去选择一个好的介绍经纪人往往就变得很重要。

当然,还有一点就是对于那些小白客户而言,他们不太懂行业知识,不懂开户,不同控制风险,他们就很需要IB的帮助。

【中国IB的未来发展】

监管制度层面

目前中国的IB模式是基于人与人之间的基本信任,在中国外汇行业目前特殊的情况下,成为一个IB似乎是没有制度上的要求的,不管你是什么人,做什么事,只要你手上有客户都可以成为一个IB,而在外汇市场成熟的国家,成为一个IB并不是一件容易的事情。

在美国,如我们开头所介绍的,全美所有介绍经纪人、经纪商必须在美国商品期货交易委员会(CFTC)注册成为美国国家期货协会(NFA)的会员,否则不可以从事代理活动。

在英国,介绍经纪人首先必须经由监管机构合法批准,若没有相关部门的认可,你是不可以成为IB的;第二,你必须知悉被代理经纪商的产品与服务;第三,IB在向客户宣传经纪商产品时,必须附带“您的资金存在风险”等投资风险警示性字眼,同时在促销(比如赠金等活动)过程中,你不可以使用“免责”“赠金”等字眼;最后,IB不可以使用“赚钱”等具有诱导性或煽动性的词进行宣传。

我们上面所说的情况,都需要等到中国外汇市场成熟,外汇监管成熟之后才会出现,而发展到这种程度仍需要等待一些时间。

IB2.0时代(基于2015年10月李纪刚老师出任ADS亚太区首席执行官时接受理财周刊采访的观点)

那么在当前情况下,IB的发展又会如何呢?我们基于2015年10月李纪刚老师出任ADS亚太区首席执行官时接受理财周刊采访的观点讨论一下,其实这里面的观点到今天,已经可以明显看出行业老前辈对于IB模式的预见性。

中国IB模式,是90年代李纪纲任职福汇进驻中国市场时,开拓的业务模式。在长期的传统外汇业务中,代理机构邀约客户,为外汇公司集中带来交易量,在中国的外汇市场开发了大量用户。

“如今经济进入下一个周期,外汇行业也意味着更多创新。”李纪纲说,“IB在大量发展后,许多机构对员工进行集体培训,进行正规化的操作,员工负责客户维护,获取提成,然而这只能被看做IB1.5,如今的市场,IB需要更多的创新。”

“金融和生活结合地更为紧密,仅仅为客户提供专业化的业务操作是不够的,IB需要进行服务创新,例如通过线下活动、娱乐合作,和用户形成更为紧密的联系平台,中国的外汇市场要IB模式进行升级,升级为IB2.0时代时,服务创新是重点。”